고객님께서는 자산운용에 있어 안정성에 관심은 있으나 기대수익률을 높이기 위해 일정부분 원금손실위험을 수용할 수 있는 안정성장형 투자성향을 가지고 계십니다. 이와 같은 안정성장형 투자자는 기대수익이 높은 주식형 상품에 55% 정도를 투자하고 원금손실 가능성이 적은 절세형 금융상품과 채권형 상품에 30%를 현금성 상품에 15%를 투자하는 것이 바람직 합니다. 시장상황에 따라서는 단기적으로 수익률에 있어 큰 차이를 보일 수 있으므로 장기적인 재무설계를 바탕으로 한 지속적인 투자가 중요하겠습니다.
재테크전략
고객님의 연령대는 가까운 장래에 결혼자금 등 목돈을 필요로 하는 시기 입니다. 이시기에는 금융환경 변화에 발 빠르게 적응할 수 있는 젊고 패기 넘치며 실패하더라도 만회 할 수 있는 시간적인 여유가 있다고 볼 수도 있으므로 안정성 보다는 수익성에 중심을 둔 적극적 재테크 전략으로 미래를 준비하실 필요가 있겠습니다. 따라서 주식형 상품 투자 비중을 다소 확대한 투자 포트폴리오가 필요하며, 3년 내외의 중기투자에 적합한 적립식 펀드 가입을 추천해드립니다.
재테크전략
동양투신모아드림적립식주식1호